Havenley (havenley.com): Fremdgelder und Geldwäscherisiko

Veröffentlicht am 09.10.2026

Bei Havenley (havenley.com, my.havenley.com) kann neben der verweigerten Auszahlung eine weitere Frage entscheidend sein: Wird das eigene Bankkonto als Zwischenstation für fremde Gelder genutzt? Gehen unbekannte Zahlungen ein und sollen weitergeleitet werden, ist das ein Warnsignal. Es kann im Zusammenhang mit § 261 StGB (Geldwäsche) rechtlich relevant werden.

Was bedeutet es, wenn bei Havenley fremdes Geld auf meinem Konto eingeht?

Berichtet wird ein typischer Ablauf: Statt einer Auszahlung erscheint auf dem Girokonto Geld einer unbekannten Person. Ein Ansprechpartner erklärt, der Betrag müsse an eine andere Bankverbindung oder in Kryptowährungen weitergeleitet werden. Europol bezeichnet Personen, die Geld Dritter empfangen und weiterleiten, als „Money Mules“. Nach Europol-Angaben standen über 90 Prozent der bei europäischen Money-Mule-Aktionen identifizierten Transaktionen mit Cyberkriminalität in Verbindung. Ein solcher Geldeingang sollte daher nicht automatisch als legitime Auszahlung gewertet werden.

Wovor warnt die Verbraucherzentrale?

Nach einer im Artikel genannten Warnung der Verbraucherzentrale vom 7. August 2026 werden Tätigkeiten wie „Crypto-Assistent“, „Finanzagent“ oder „Treuhandservice“ angeboten. Geld soll empfangen, in Kryptowährungen getauscht und an ein angebliches Handelssystem weitergeleitet werden, gegen Provision. Die Gelder können aus Straftaten stammen. Wer sie weiterleitet, kann sich erheblichen rechtlichen Risiken aussetzen.

Welche Rolle spielt § 261 StGB?

§ 261 StGB betrifft Geldwäsche. Strafbar kann auch leichtfertiges Handeln sein, nicht nur Vorsatz. Das bedeutet nicht, dass jeder Betroffene automatisch Täter ist. Entscheidend sind die Umstände: Was wusste die Person, welche Hinweise gab es, wie wurde die Transaktion erklärt und welche Auffälligkeiten waren erkennbar?

Führt die BaFin Treuhandkonten für solche Geschäfte?

Nein. Laut Verbraucherzentrale registriert oder verwaltet die BaFin keine Treuhandkonten für solche Geschäfte. Bezeichnungen wie „BaFin-geprüft“, „staatliches Treuhandkonto“ oder „reguliertes Zwischenkonto“ sind ein erhebliches Warnsignal und ersetzen keinen Nachweis über Kontoinhaber und Funktion des Kontos.

Kann eine angebliche Auszahlung in Wahrheit ein Kredit sein?

Die Verbraucherzentrale berichtet von Fällen, in denen vermeintliche Gewinne, Boni oder Versicherungsleistungen tatsächlich ein Kredit waren, der mit erschlichenen Daten auf den Namen der Betroffenen aufgenommen wurde. Das Geld sollte anschließend an ein Tradingkonto weitergeleitet werden. Die Herkunft eines unerwarteten Geldeingangs sollte daher sofort geprüft werden.

Welche Unterlagen sollten gesichert werden?

Dokumentiert werden sollte der gesamte Zahlungsweg: Kontoauszüge, Absendernamen, IBANs, Zeitpunkte und Verwendungszwecke. Bei Kryptowährungen sind Wallet-Adressen, Transaktions-Hashes, genutzte Börsen und Netzwerke relevant. Zudem Nachrichten von Havenley zur Begründung der Weiterleitung sowie vermeintliche Arbeits- oder Provisionsvereinbarungen. Europol empfiehlt bei Verdacht, weitere Transfers zu stoppen, den Zahlungsdienstleister zu informieren und die Polizei einzuschalten.

Wie groß sind Money-Mule-Netzwerke?

Europol meldete im März 2026 die Zerschlagung eines Geldwäschenetzwerks in Spanien: zwölf Festnahmen, 55 identifizierte Betroffene, rund 4,75 Millionen Euro Gewinn. Sichergestellt wurden unter anderem 88 Mobiltelefone, 20 Computer und 500 SIM-Karten. Relevant sind daher auch Zahlungsempfänger, Kontoinhaber und Wallets, nicht nur der Betreiber der Webseite.