Persius AG (persius-ag.com): Berichtspflichten bei Verwaltung

Veröffentlicht am 10.10.2026

Bei der Persius AG (persius-ag.com) lässt sich die Entwicklung eines Depots nur beurteilen, wenn nachvollziehbare Berichte vorliegen. Bei einer Vermögensverwaltung verlangt Art. 60 der Delegierten Verordnung (EU) 2017/565 regelmäßige Aufstellungen zu Positionen, Kosten und Wertentwicklung. Fehlen diese Berichte, ist das allein noch kein Betrug, kann aber ein Prüfungsansatz sein.

Wann liegt eine Vermögensverwaltung vor und warum sind Berichte wichtig?

Überlässt ein Kunde Entscheidungen über sein Portfolio dem Anbieter, kann eine Vermögensverwaltung vorliegen. Dann muss die Investmentfirma regelmäßig eine Aufstellung auf einem dauerhaften Datenträger bereitstellen, die Aktivitäten und Wertentwicklung fair und ausgewogen darstellt. Bei Persius AG (persius-ag.com) ist daher zuerst zu klären, wer tatsächlich über die Geschäfte entschieden hat: der Kunde selbst oder ein Verwalter bzw. ein automatisiertes Mandat.

Was muss ein Bericht nach Art. 60 enthalten?

Je nach Fall gehören dazu die gehaltenen Finanzinstrumente samt Bewertung, der Bargeldbestand zu Beginn und Ende des Zeitraums sowie die Wertentwicklung. Ein bloßer Kontostand genügt nicht. Auch Dividenden, Zinsen und sonstige Zahlungen sind auszuweisen. Hält ein Kunde etwa 1.000 Aktien mit zwei Euro Dividende je Aktie, müssen die 2.000 Euro nachvollziehbar auftauchen.

Welche Kosten und Vergleichsgrößen sind relevant?

Verluste entstehen nicht nur durch Kursrückgänge. Verwaltungsgebühren und Ausführungskosten sollen gesondert ausgewiesen werden. Sinkt ein Portfolio von 50.000 auf 44.500 Euro, ist zu fragen, wie viel auf Marktverluste und wie viel auf Gebühren entfällt. Zudem soll eine geeignete Methode zur Leistungsbewertung festgelegt werden, gegebenenfalls eine Benchmark. Wirbt ein Anbieter mit einer „marktüberlegenen“ Strategie, während das Portfolio 14 Prozent verliert und der Vergleichsindex 3 Prozent zulegt, kann das eine nähere Prüfung rechtfertigen. Eine Pflichtverletzung ist damit noch nicht bewiesen.

Wie oft muss berichtet werden?

Grundsätzlich alle drei Monate. Ausnahmen bestehen bei einem geeigneten Online-System, wenn nachweisbar ist, dass der Kunde die Bewertung im Quartal aufgerufen hat. Erlaubt der Vertrag ein Portfolio mit Hebelwirkung, muss die Aufstellung grundsätzlich mindestens monatlich erfolgen. Erhält ein Kunde bei gehebelten Strategien über Monate keine aussagekräftigen Berichte, sollte das genauer untersucht werden.

Müssen einzelne Geschäfte bestätigt werden?

Entscheidet sich ein Kunde unter bestimmten Voraussetzungen für Einzelinformationen, ist eine Bestätigung grundsätzlich spätestens am ersten Geschäftstag nach Ausführung zu versenden. Stammen die Daten von einem Dritten, läuft die Frist ab deren Eingang bei der Investmentfirma. Eine solche Bestätigung ist ein zusätzlicher Dokumentationspunkt, während sich Dashboard-Einträge ändern lassen.

Welche Unterlagen sollten Anleger sichern?

Gesichert werden sollten alle Monats- und Quartalsberichte, Kostenaufstellungen, Transaktionsbestätigungen, Performancevergleiche und Angaben zu Dividenden oder Zinsen. Gerade ältere Dokumente zeigen, wann Verluste entstanden und welche Erklärungen gegeben wurden. Entscheidend ist, ob sich die Entwicklung vom Anfangsvermögen bis zum Depotwert transparent nachvollziehen lässt. Widersprüchliche Zahlen oder fehlende Berichte bei Persius AG (persius-ag.com) können ein Ansatz für weitere rechtliche Prüfung sein. Hilfe bei Fällen dieser Art bietet auch broker-betrug.de.