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SecuroomAI (securoom-ai.de): Einstufung als Profi-Kunde

Veröffentlicht am 13.10.2026 –

Dr. Michael Wehrmann und Martin Wehrmann, WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht
Dr. Michael WehrmannRechtswissenschaftler Martin WehrmannRechtsanwalt
  • Die Einstufung als professioneller Kunde ist nur unter den Voraussetzungen des § 67 Abs. 6 WpHG zulässig
  • Eine Unterschrift allein genügt nicht; Aufklärung und tatsächliche Kenntnisse müssen geprüft werden
  • Verluste begründen nicht automatisch Ansprüche; Pflichtverletzung und Kausalität sind entscheidend
  • Sie sollten die Unterstützung eines Rechtsanwalts erwägen, der regelmäßig derartige Fälle bearbeitet.
  • Ihre Vermögenswerte könnten sich in akuter Gefahr befinden, wenn Sie nicht schnell und entschlossen handeln.

Bei SecuroomAI (securoom-ai.de) ist insbesondere zu klären, ob Anleger wirksam als professionelle Kunden eingestuft wurden und ob dadurch gesetzliche Schutzvorschriften umgangen wurden. Eine solche Einstufung ist nicht allein deshalb zulässig, weil ein Kunde einem vorformulierten Text zugestimmt hat. Der Artikel behandelt die rechtlichen Maßstäbe, nicht einen festgestellten Verstoß der Plattform.

Warum ist die Kundeneinstufung bei SecuroomAI (securoom-ai.de) wichtig?

Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) unterscheidet Kundengruppen. Nach § 67 Abs. 3 WpHG sind Privatkunden alle Kunden, die keine professionellen Kunden sind. Für Privatkunden gelten besonders weitreichende Schutzanforderungen. Professionellen Kunden wird mehr Fachwissen zugetraut, sodass Schutzmechanismen nicht in gleicher Weise greifen. Die Einstufung ist daher mehr als eine Bezeichnung im Benutzerkonto.

Wann darf ein Privatkunde als professioneller Kunde eingestuft werden?

Nach § 67 Abs. 6 WpHG müssen mindestens zwei von drei Kriterien erfüllt sein:

  • durchschnittlich zehn Geschäfte von erheblichem Umfang pro Quartal im relevanten Markt innerhalb des letzten Jahres,
  • Bankguthaben und Finanzinstrumente von zusammen mehr als 500.000 Euro,
  • mindestens ein Jahr Tätigkeit in einer einschlägigen beruflichen Position am Kapitalmarkt.

Zusätzlich muss das Unternehmen Kenntnisse, Erfahrungen und Sachverstand des Kunden bewerten. Die BaFin hat europäische Auslegungshinweise veröffentlicht: Selbst zwei erfüllte formale Kriterien genügen nicht zwangsläufig. Diese Hinweise betreffen allgemeine Anforderungen und sind kein Nachweis für ein Fehlverhalten von SecuroomAI.

Warum ist das bei CFDs besonders relevant?

Für den Vertrieb von Differenzkontrakten (CFDs) an Privatkunden gelten in Deutschland Produktinterventionsmaßnahmen, etwa Hebelbegrenzungen und Schutz vor Nachschusspflichten. Die BaFin begründete sie mit den erheblichen Risiken stark gehebelter Geschäfte. Wird ein Anleger umgestuft, um höhere Hebel zu nutzen, wäre zu prüfen, ob die Einstufung zulässig war. Ein hoher Verlust allein beweist keine Pflichtverletzung.

Genügt eine Unterschrift für die Umstufung?

Nein. Nach § 2 WpDVerOV sind organisatorische Anforderungen und Verfahrensschritte zu beachten. MiFID II verlangt zudem, dass Anleger über die Folgen des geringeren Schutzniveaus aufgeklärt werden. Relevant ist, ob der Anleger die Umstellung selbst beantragt hat, welche Informationen er erhielt und ob die Voraussetzungen objektiv vorlagen. Aufbewahrt werden sollten Einstufungsformulare, E-Mails und Chatnachrichten, besonders Anweisungen zur Beantwortung von Fragebögen.

Welche Ansprüche können bei Verlusten entstehen?

Ein Gesetzesverstoß führt nicht automatisch zur Erstattung aller Handelsverluste. Pflichtverletzung, Schaden und Ursachenzusammenhang müssen konkret geprüft werden. Als Anspruchsgrundlagen kommen § 280 Abs. 1 BGB sowie, je nach Sachverhalt, § 823 Abs. 2 BGB in Verbindung mit einem Schutzgesetz oder § 826 BGB in Betracht. Dazu wird der Zeitpunkt der Umstufung mit den danach eröffneten Positionen und Verlusten abgeglichen, um Marktrisiko und zurechenbaren Schaden zu trennen. Die Vorschriften sind nur relevant, wenn sie auf den Anbieter und seine Dienstleistungen anwendbar sind.

Häufige Fragen

Wann gilt ein Anleger als professioneller Kunde?
Nach § 67 Abs. 6 WpHG müssen mindestens zwei von drei Kriterien erfüllt sein (Handelshäufigkeit, Vermögen über 500.000 Euro, einschlägige berufliche Erfahrung). Zusätzlich ist eine Bewertung von Kenntnissen und Erfahrungen nötig.
Reicht eine unterschriebene Einwilligung für die Umstufung aus?
Nein. Maßgeblich sind die Verfahrensanforderungen nach § 2 WpDVerOV, die Aufklärung nach MiFID II und das objektive Vorliegen der Voraussetzungen.
Warum ist die Einstufung bei CFDs wichtig?
Für Privatkunden gelten bei CFDs Produktinterventionsmaßnahmen wie Hebelbegrenzungen und Schutz vor Nachschusspflichten. Bei professionellen Kunden greifen diese nicht in gleicher Weise.
Welche Unterlagen sollte ich sichern?
Kontoeröffnungsunterlagen, Einstufungsformulare, E-Mails und Chatnachrichten, insbesondere Begriffe wie „Professional Client“, „Elective Professional“ oder „Opt-up“.

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