Suscap AG (suscap-ag.de): Festgeld und Identitätsmissbrauch

Veröffentlicht am 17.10.2026 – Rechtsanwalt Martin Wehrmann

Die BaFin hat am 20. Juli 2026 vor der Internetseite suscap-ag.de gewarnt; die FINMA führte die Adresse bereits im Juni 2026 auf ihrer Warnliste. Nach den Behörden missbrauchen unbekannte Betreiber den Namen real existierender Schweizer Gesellschaften und bieten ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen an. Dass es eine echte Suscap AG gibt, beweist daher nicht, dass sie hinter suscap-ag.de steht.

Ist suscap-ag.de seriös?

Es liegen konkrete Warnhinweise vor. Laut BaFin besteht der Verdacht, dass die Betreiber ohne erforderliche Erlaubnis tätig sind und entgegen ihrer Darstellung nicht der BaFin-Aufsicht unterstehen. Die BaFin stellt ausdrücklich einen Identitätsmissbrauch zulasten der suscap advisors ag in Zürich fest. Die FINMA weist auf eine fehlende Verbindung zur suscap ag in Zug hin. Nicht festgestellt sind damit die strafrechtliche Verantwortung einzelner Personen und der Verbleib einzelner Anlegergelder.

Was sollten Anleger bei suscap-ag.de prüfen?

Das Impressum allein genügt nicht. Name, Adresse und Registernummer können korrekt wiedergegeben sein, obwohl der Verwender nicht zur Gesellschaft gehört. Drei Ebenen sind getrennt zu betrachten:

• Wer ist als Betreiber der Webseite angegeben?
• Wer ist Vertragspartner im Festgeldvertrag?
• Wer hat die Überweisung tatsächlich erhalten?

Sinnvoll ist eine schriftliche Nachfrage bei der echten Gesellschaft über unabhängig ermittelte Kontaktdaten. Auch eine angeblich beteiligte Bank sollte über ihre offiziellen Kontaktwege bestätigen, ob auf den eigenen Namen eine Einlage besteht. Eine Festgeldbestätigung beweist nicht, dass ein Kreditinstitut die Einlage verbucht hat.

Was tun, wenn bereits Geld überwiesen wurde?

1. Weitere Zahlungen stoppen, auch für angebliche Steuern oder Freischaltungsgebühren.
2. Die eigene Bank informieren und einen Überweisungsrückruf prüfen lassen. Ein Erfolg ist nicht garantiert.
3. Belege sichern: IBAN, Empfängername, Empfängerbank, Datum, Betrag, Verwendungszweck.
4. Screenshots mit vollständiger Browseradresse, Verträge, E-Mails, Chats und Originaldateien archivieren.
5. Passwörter ändern, Zwei-Faktor-Authentifizierung aktivieren und Fernwartungszugriffe prüfen.
6. Strafanzeige und zivilrechtliche Ansprüche anhand einer Chronologie vorbereiten.

Wie bekomme ich mein Geld zurück?

Bei nachgewiesenem Anlagebetrug kommen Schadensersatzansprüche aus § 823 Abs. 2 BGB i. V. m. § 263 StGB und aus § 826 BGB in Betracht, unter Umständen auch Ansprüche nach § 812 Abs. 1 BGB. Bei identifizierbaren Beteiligten kann ein dinglicher Arrest nach §§ 916 ff. ZPO erwogen werden. Die echten Schweizer Gesellschaften sind wegen des dokumentierten Identitätsmissbrauchs nicht ohne Weiteres Anspruchsgegner. Der Kontoinhaber des Empfängerkontos ist eine wichtige Auskunftsperson oder möglicher Anspruchsgegner, seine Schuld steht damit aber nicht fest.

Kann die eigene Bank haften?

Eine Bank muss nicht jede selbst freigegebene Überweisung erstatten. Bei nicht autorisierten Zahlungen kann § 675u BGB einen Erstattungsanspruch begründen. Seit Oktober 2025 gelten im Euroraum Vorgaben zum Abgleich von Empfängername und IBAN. Betroffene können die Bank um Dokumentation der angezeigten Rückmeldung bitten. Ein Fehler begründet nicht automatisch einen vollständigen Erstattungsanspruch.

Wovor sollten Geschädigte sich zusätzlich hüten?

Bei Auszahlungsproblemen sind aus vergleichbaren Fällen Forderungen nach Steuern, Sicherheitsleistungen oder Compliance-Gebühren bekannt. Auch angebliche Ermittler oder Rückholunternehmen verlangen mitunter Zahlungen für die Freigabe gefundenen Geldes. Solche Zahlungen sollten nicht geleistet und unbekannten Dritten kein Zugriff auf das Onlinebanking gewährt werden.