Turm Ertragheim (turmertragheim.live): Aufzeichnungspflichten

Veröffentlicht am 09.10.2026

Bei Streitigkeiten mit Turm Ertragheim (turmertragheim.live) kann die Frage entscheidend sein, wer einen Trade veranlasst hat. Reguliert tätige Wertpapierdienstleister müssen nach § 83 WpHG Telefongespräche und elektronische Kommunikation zu Kundenaufträgen aufzeichnen. Fehlt eine solche Dokumentation, beweist das allein aber noch keinen Betrug.

Warum sind Telefonate und Chats bei Turm Ertragheim rechtlich relevant?

Nach § 83 Abs. 3 WpHG müssen Wertpapierdienstleistungsunternehmen bei bestimmten Dienstleistungen Telefongespräche und elektronische Kommunikation aufzeichnen, wenn sie mit Annahme, Übermittlung oder Ausführung von Kundenaufträgen zusammenhängen. Erfasst sein können auch Gesprächsteile über Risiken und Ertragschancen, und zwar selbst dann, wenn kein Geschäft zustande kommt. Behauptet ein Anbieter nach einem Verlust, der Kunde habe Positionen selbst gewünscht, kann eine Aufzeichnung klären, welche Bedingungen der Auftrag hatte. Nach MiFID II dient die Aufzeichnung genau diesem Beweiszweck.

Gilt das auch für WhatsApp, Telegram und private Handys?

§ 83 WpHG nennt ausdrücklich auch elektronische Kommunikation. Nach den Angaben der ESMA können Nachrichten erfasst sein, die auf eine Transaktion abzielen oder mit einem Kundenauftrag zusammenhängen. Ein reguliertes Unternehmen muss zudem angemessene Maßnahmen treffen, damit relevante Kommunikation nicht über private Geräte läuft, die es weder aufzeichnen noch kopieren kann. Wechselnde private Nummern oder Messenger beweisen für sich keinen Betrug. Sie werfen aber die Frage auf, wie das mit den Dokumentationspflichten vereinbar sein soll. Betroffene sollten Chatverläufe nicht löschen.

Muss der Kunde über die Aufzeichnung informiert werden?

Ja. Nach § 83 Abs. 5 WpHG sind Kunden grundsätzlich vorab über die Aufzeichnung zu informieren. Fehlt die Information oder widerspricht der Kunde, darf das Unternehmen bestimmte telefonisch oder elektronisch veranlasste Wertpapierdienstleistungen nicht auf diesem Weg erbringen. Hilfreich sind Fragen wie: Gab es eine Ansage zu Beginn des Gesprächs? Enthielten die Vertragsunterlagen eine Klausel dazu?

Wie lange werden Aufzeichnungen aufbewahrt und kann ich sie anfordern?

Nach § 83 Abs. 8 WpHG sind Aufzeichnungen grundsätzlich fünf Jahre aufzubewahren. Die BaFin kann die Frist unter bestimmten Voraussetzungen um weitere zwei Jahre verlängern, sodass bis zu sieben Jahre möglich sind. Nach § 83 Abs. 7 WpHG kann der Kunde bis zur Löschung die Aufzeichnungen oder eine Kopie verlangen. Bei persönlichen Gesprächen muss ein erteilter Auftrag nach § 83 Abs. 6 WpHG unverzüglich auf einem dauerhaften Datenträger dokumentiert werden.

Wo liegen die Grenzen dieser Vorschriften?

Nicht jedes Unternehmen und nicht jede Kommunikation fällt unter § 83 WpHG. Entscheidend sind die konkret erbrachte Wertpapierdienstleistung und die tatsächliche regulatorische Stellung des Anbieters. Auffällig kann es sein, wenn sich ein Anbieter als reguliertes Wertpapierunternehmen präsentiert, viele telefonisch initiierte Geschäfte abwickelt und später keine nachvollziehbare Dokumentation existieren soll.

Welche Unterlagen sollten Betroffene sichern?

Wer bei Turm Ertragheim Geld verloren hat, sollte Anruflisten, Chats, E-Mails, Sprachnachrichten, Kontoauszüge und Screenshots sichern. Sie helfen zu rekonstruieren, wer einen Trade vorgeschlagen hat, welche Risiken genannt wurden und über welchen Kanal die Kommunikation lief.