Fin Street Ledger (finstreetledger.org): Aufzeichnungspflichten

Veröffentlicht am 13.10.2026 – Rechtsanwalt Martin Wehrmann

Bei Fin Street Ledger (finstreetledger.org) können nachträglich veränderte Orderzeiten, Preise oder verschwundene Trades ein wichtiger Prüfpunkt sein. Regulierte Wertpapierfirmen müssen nach der Delegierten Verordnung (EU) 2017/565 Aufträge und Änderungen so dokumentieren, dass die ursprüngliche Fassung erkennbar bleibt. Der Quelltext nennt für Fin Street Ledger keine bestätigten Verstöße, sondern beschreibt Prüfmaßstäbe für den Fall auffälliger Datenänderungen.

Welche Aufzeichnungspflichten gelten für einen regulierten Broker?

Nach Art. 72 der Delegierten Verordnung (EU) 2017/565 müssen Daten so gespeichert werden, dass die zuständige Aufsicht die maßgeblichen Phasen eines Geschäfts nachvollziehen kann. Korrekturen und sonstige Änderungen sollen erkennbar bleiben, ebenso der Inhalt vor der Änderung. Eine Plattform wie Fin Street Ledger (finstreetledger.org) sollte ihre Historie daher nicht ohne Spur umschreiben können.

Was muss bei einem Kundenauftrag festgehalten werden?

Nach Art. 74 in Verbindung mit Anhang IV sind unter anderem Kundenidentität, Finanzinstrument, Kauf- oder Verkaufsrichtung, Stückpreis, Währung, Menge, Orderart und besondere Weisungen zu erfassen. Auch Datum und genaue Uhrzeit des Auftragseingangs gehören dazu. Das kann entscheidend sein, wenn die angezeigte Orderzeit von der behaupteten abweicht oder ein limitierter Auftrag später als unlimitierter dargestellt wird.

Wer traf die Handelsentscheidung?

Anhang IV sieht Kennzeichnungen vor, wer innerhalb der Wertpapierfirma für eine Anlageentscheidung verantwortlich war, etwa über eine Händler-ID oder Algorithmus-ID. Behauptet ein Anbieter nach Verlusten, alle Geschäfte seien auf Wunsch des Kunden erfolgt, kann diese Kennzeichnung klären, ob tatsächlich ein Mitarbeiter oder ein automatisiertes System entschieden hat.

Was gilt bei nachträglichen Änderungen von Handelsdaten?

Technische Berichtigungen können legitim sein, sollten aber eine nachvollziehbare Ursache und Dokumentationsspur haben. Auffällig ist etwa, wenn ein Trade mit identischer Ordernummer zu verschiedenen Zeitpunkten unterschiedliche Preise ausweist und niemand erklären kann, wann und warum die Änderung erfolgte.

Bleiben Vertragsunterlagen nach einer Kontosperrung erhalten?

Nach Art. 73 sind Aufzeichnungen über Rechte und Pflichten zwischen Wertpapierfirma und Kunde mindestens für die Dauer der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Ein Login-Verlust bei Fin Street Ledger (finstreetledger.org) macht diese Unterlagen daher nicht rechtlich bedeutungslos. Trotzdem sollten Unterlagen frühzeitig selbst heruntergeladen werden, da ein Aufzeichnungsanspruch nicht automatisch einen einfachen Zugriff bedeutet.

Welche Beweise sollten gesichert werden?

Hilfreich sind ältere Screenshots, CSV-Exporte, PDF-Abrechnungen, Ordernummern, Zeitstempel und spätere korrigierte Versionen. Der entscheidende Hinweis liegt oft nicht in einem einzelnen Screenshot, sondern im Vergleich mehrerer Zeitpunkte. Auch bei persönlichen Besprechungen zu Kundenorders müssen bestimmte Angaben wie Datum, Uhrzeit, Ort, Teilnehmer und wesentliche Orderdaten auf dauerhaftem Datenträger festgehalten werden.