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MT5 Trades (mt5-trades.com): Geeignetheit nach WpHG prüfen

Veröffentlicht am 29.10.2026 –

Dr. Michael Wehrmann und Martin Wehrmann, WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht
Dr. Michael WehrmannRechtswissenschaftler Martin WehrmannRechtsanwalt
  • §§ 63, 64 WpHG verlangen Prüfung von Erfahrung, Finanzlage und Verlusttragfähigkeit vor Produktempfehlungen
  • Warnsignal bei mt5-trades.com: Fokus auf Einzahlungshöhe, Aufforderung zur Änderung von Fragebogenangaben
  • Fragebögen, Chats, Screenshots und Zahlungsbelege der Kontoeröffnung sollten gesichert werden
  • Sie sollten die Unterstützung eines Rechtsanwalts erwägen, der regelmäßig derartige Fälle bearbeitet.
  • Ihre Vermögenswerte könnten sich in akuter Gefahr befinden, wenn Sie nicht schnell und entschlossen handeln.

Bei MT5 Trades (mt5-trades.com) ist für Geschädigte vor allem die Frage wichtig, ob vor der ersten Investition Kenntnisse, Erfahrungen, finanzielle Verhältnisse und Verlusttragfähigkeit geprüft wurden. Ein reguliertes Wertpapierunternehmen darf Privatkunden nach §§ 63, 64 WpHG nicht beliebige Finanzprodukte empfehlen. Fehlt eine solche Prüfung oder wird sie manipuliert, kann das für die rechtliche Aufarbeitung relevant sein.

Was verlangt das WpHG bei einer Anlageberatung?

Nach § 64 WpHG muss ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen bei einer Anlageberatung Informationen über Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden, seine finanziellen Verhältnisse einschließlich seiner Fähigkeit, Verluste zu tragen, sowie seine Anlageziele und Risikotoleranz einholen. Empfohlen werden dürfen grundsätzlich nur Produkte, die danach für den Kunden geeignet sind. Gegenüber Privatkunden ist grundsätzlich eine Geeignetheitserklärung vorgesehen, die erläutert, warum die Empfehlung zum Kunden passt.

Gibt es auch ohne Beratung eine Prüfpflicht?

Ja. Nach § 63 Abs. 10 WpHG werden bei bestimmten Wertpapierdienstleistungen Informationen über Kenntnisse und Erfahrungen des Kunden eingeholt (Angemessenheitsprüfung). Hält das Unternehmen das gewünschte Produkt für nicht angemessen, muss es den Kunden grundsätzlich darauf hinweisen. Bei MT5 Trades (mt5-trades.com) stellt sich daher die Frage, ob ein Fragebogen ausgefüllt wurde, ob Risikofragen gestellt wurden und ob vor komplexen Produkten wie CFDs, Forex oder Kryptowährungen gewarnt wurde.

Welche Warnsignale nennt der Artikel?

  • Statt nach Erfahrung und Risikobereitschaft wird danach gefragt, wie hoch die Ersparnisse sind und welcher Betrag am selben Tag überwiesen werden kann.
  • Ein Mitarbeiter fordert den Anleger auf, ehrliche Angaben im Risikofragebogen zu ändern, damit das Konto für bestimmte Produkte freigeschaltet wird.
  • Hochriskante Strategien werden empfohlen, obwohl der Kunde erklärt hat, sein Kapital für die Altersvorsorge zu benötigen.
  • Risikoinformationen spielen kaum eine Rolle, während Gewinne ausführlich hervorgehoben werden.

Die im Artikel genannten Beispiele (etwa ein 68-jähriger Anleger mit bisher nur Tages- und Festgeld) sind veranschaulichend gemeint.

Warum ist die Verlusttragfähigkeit so wichtig?

Die Fähigkeit, Verluste zu tragen, ist Teil der Geeignetheitsprüfung. Fließen etwa 100.000 Euro von 120.000 Euro frei verfügbarem Vermögen innerhalb von drei Monaten an eine Plattform, die davon wusste, ist relevant, welche Finanzinformationen bekannt waren und wie sie genutzt wurden. Auch die ESMA bezeichnet Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfungen 2026 weiterhin als Instrumente des Anlegerschutzes, obwohl über Vereinfachungen diskutiert wird.

Welche Unterlagen sollten Betroffene sichern?

Neben Zahlungsbelegen sollten sämtliche Unterlagen aus der Kontoeröffnung gesichert werden:

  • Risikofragebogen und Angaben zu Erfahrungen
  • Einstufung als Privatkunde und Produktinformationen
  • mögliche Geeignetheitserklärungen
  • Screenshots und Nachrichten, in denen Mitarbeiter Antworten vorgaben oder zur Änderung des Risikoprofils drängten

Häufige Fragen

Was verlangt § 64 WpHG bei einer Anlageberatung?
Das Unternehmen muss Kenntnisse, Erfahrungen, finanzielle Verhältnisse, Verlusttragfähigkeit, Anlageziele und Risikotoleranz erfragen und darf nur geeignete Produkte empfehlen. Privatkunden erhalten grundsätzlich eine Geeignetheitserklärung.
Gibt es eine Prüfung auch ohne Beratung?
Ja, nach § 63 Abs. 10 WpHG werden bei bestimmten Dienstleistungen Kenntnisse und Erfahrungen abgefragt. Ist ein Produkt nicht angemessen, muss grundsätzlich ein Hinweis erfolgen.
Was ist, wenn Mitarbeiter von MT5 Trades die Fragebogenangaben ändern lassen wollten?
Ein solcher Ablauf sollte dokumentiert werden, etwa durch Screenshots und Nachrichten. Eine Eignungs- oder Angemessenheitsprüfung verliert ihren Sinn, wenn Angaben nicht die tatsächlichen Kenntnisse widerspiegeln.
Welche Unterlagen sind bei mt5-trades.com wichtig?
Zahlungsbelege, Risikofragebogen, Angaben zu Erfahrungen, Kundeneinstufung, Produktinformationen, mögliche Geeignetheitserklärungen sowie Nachrichten mit Vorgaben zu Antworten.

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