Scandiportalen (iskportalen.com): Finanzagenten-Risiko

Veröffentlicht am 13.10.2026 – Rechtsanwalt Martin Wehrmann

Wer bei Scandiportalen (iskportalen.com) investiert hat und aufgefordert wird, Geld von einem fremden Konto entgegenzunehmen und weiterzuüberweisen, sollte diese Anweisung nicht ausführen. Solche Zahlungswege können dazu dienen, Gelder aus Straftaten über unbeteiligte Privatkonten zu verschieben, und den Anleger zum sogenannten Finanzagenten machen.

Was ist ein Finanzagent und warum ist das bei Scandiportalen (iskportalen.com) relevant?

Die polizeiliche Kriminalprävention warnt vor Finanzagenten. Das sind Privatpersonen, die ihr Bankkonto für den Empfang und die Weiterleitung fremder Gelder zur Verfügung stellen. Nach Angaben der Polizei können unter bestimmten Voraussetzungen strafrechtliche Ermittlungen, zivilrechtliche Rückforderungen und bankseitige Maßnahmen drohen. Ein Beispielsfall im Artikel (ausdrücklich hypothetisch): Ein Anleger erwartet 6.000 Euro Auszahlung, soll sie aber aus „technischen Gründen“ von einem anderen Kundenkonto erhalten, in Kryptowährungen umtauschen und weiterleiten. Das gilt als erhebliches Warnsignal.

Ist eine fremde Überweisung ein Anlagegewinn?

Nicht ohne Weiteres. Zunächst ist zu klären, wer die Zahlung tatsächlich veranlasst hat. Eine Überweisung von einer unbekannten Privatperson beweist noch keine Straftat, sollte aber nicht vorschnell als Gewinn behandelt werden. Zu dokumentieren sind Auftraggeber, Verwendungszweck und alle zugehörigen Nachrichten. Entscheidend ist, ob die Zahlung eine Forderung gegen den Trading-Anbieter erfüllt oder mit dem Vertragsverhältnis nichts zu tun hat.

Wann kann Geldwäsche nach § 261 StGB vorliegen?

§ 261 StGB stellt bestimmte Handlungen mit Vermögenswerten aus rechtswidrigen Taten unter Strafe, etwa das Verschleiern der Herkunft. Auch leichtfertiges Nichterkennen der deliktischen Herkunft kann nach § 261 Abs. 6 StGB strafbar sein. Nicht jeder Empfänger einer verdächtigen Überweisung begeht automatisch Geldwäsche. Maßgeblich sind Informationsstand, erkennbare Warnzeichen und konkrete Handlungen. Wiederholte Weiterleitungen gegen Provision sind anders zu bewerten als ein einmaliger, unerwarteter Zahlungseingang.

Kann der ursprüngliche Geschädigte das Geld zurückfordern?

Stammt das Geld von einem anderen Betrugsopfer, kommen Rückforderungsansprüche nach § 812 Abs. 1 Satz 1 BGB in Betracht. Die bereicherungsrechtliche Zuordnung ist bei mehrgliedrigen Zahlungsbeziehungen sorgfältig zu prüfen. Wer Geld nur erhalten und weitergeleitet hat, ist nicht automatisch von zivilrechtlichen Risiken befreit. Verdächtige Zahlungseingänge sollten nicht eigenmächtig an eine neue, telefonisch genannte Kontoverbindung zurücküberwiesen werden; das weitere Vorgehen ist mit der Bank abzustimmen.

Was tun bei einer Kontosperre?

Zunächst ist festzustellen, welche Maßnahme die Bank getroffen hat: eine vorübergehende Einschränkung wegen verdächtiger Transaktionen oder eine Kündigung der Geschäftsbeziehung. Die Bank kann schriftlich um die zulässigen Informationen gebeten werden. Nicht jede Einzelheit einer geldwäscherechtlichen Prüfung darf offengelegt werden. Eine Sperre beweist weder eine Straftat noch Unschuld. Vertragspartner bei ausbleibenden Zahlungen frühzeitig informieren und die Bankkommunikation sichern.

Welche Schritte sind bei bereits weitergeleitetem Geld sinnvoll?

1. Weitere Transfers sofort unterlassen und die Bank informieren.
2. Kontoauszüge mit vollständigen Absender- und Empfängerangaben sichern.
3. Nachrichten mit Zahlungsanweisungen unverändert aufbewahren.
4. Bei konkretem Straftatverdacht die Schritte gegenüber den Ermittlungsbehörden anwaltlich prüfen lassen.

Liegen bereits polizeiliche Anfragen vor, ist eine frühzeitige rechtliche Einordnung wichtig; umfangreiche Erklärungen sollten nicht ohne Kenntnis der eigenen verfahrensrechtlichen Stellung abgegeben werden.